Обзор банковского законодательства за неделю с 9 по 15 октября 2006 г.

Отражены основные изменения в нормативных актах, применяемых в банковском деле, в частности, изменены правила для передвижных пунктов кассовых операций, обобщена практика применения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, установлены новые рубленые размеры минимального уставного капитала для кредитных организаций.

Правовое регулирование банковской деятельности

Указание ЦБР от 13 сентября 2006 г. N 1720-У О внесении изменений в Указание Банка России от 7 февраля 2005 года N 1548-У О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала)

Зарегистрировано в Минюсте РФ 06 октября 2006 г. Регистрационный N 8362

Уточнены требования к содержанию внутренних документов банка (филиала) о передвижном пункте кассовых операций (типового положения). В частности, такими документами должно быть определено поведение сотрудников банка (филиала) при попытках несанкционированного доступа в помещение кассового работника в автотранспортном средстве.

Определены действия работника передвижного пункта кассовых операций после окончания совершения операций. Такой работник должен сверить остатки денежной наличности и иных ценностей с суммами, указанными в кассовых документах, составить отчетную справку и сдать в кассу банка (филиала, внутреннего структурного подразделения) денежную наличность, иные ценности, кассовые документы, отчетную справку, а также печать ППКО и ключ от помещения кассового работника в автотранспортном средстве.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в Вестнике Банка России.

(информация рассылки сайта http://www.garant.ru)

Орхан Джемаль о Крыме, Хизб ут Тахрир и уважении российского законодательства


Информационное письмо ЦБР от 29 сентября 2006 года N 10 Обобщение практики применения Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России

Разъясняются отдельные вопросы применения ‘антиотмывочного’ законодательства при купле-продаже иностранной валюты и установления квалификационных требований к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в кредитной организации.

Началом осуществления физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 тыс. руб., либо ее валютного эквивалента, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, не возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, является передача физическим лицом кассовому работнику обменного пункта наличной валюты.

Руководитель непосредственно не осуществляющего банковские операции структурного подразделения кредитной организации, имеющий высшее юридическое или экономическое образование и опыт работы в указанной должности более одного года, соответствует квалификационным требованиям, если анализ его должностной инструкции и иных внутренних документов кредитной организации, в которых определяются полномочия данного лица и функции структурного подразделения, в котором работает указанное лицо, позволяет отнести их к деятельности, связанной с осуществлением банковских операций.

Письмо ЦБР от 3 октября 2006 г. N 127-Т Об установлении рублевых эквивалентов показателей, предусмотренных Указанием Банка России от 01.12.2003 N 1346-У

В IV квартале 2006 г. рублевый эквивалент уставного капитала для создаваемых банков, для действующих кредитных организаций, ходатайствующих о получении генеральной лицензии, а также для небанковских кредитных организаций, ходатайствующих о получении статуса банка, должен составлять не менее 170,142 млн. руб. Для создаваемых небанковских кредитных организаций минимальный рублевый эквивалент уставного капитала составляет не менее 17014,2 тыс. руб.

(информация рассылки сайта http://www.garant.ru)

Ведущий обзора

Светлана Свинчукова — zakon@bankir.ru

На рассылки сайта Банкир.Ру можно подписаться/отписаться по адресу — http://www.bankir.ru/about/mail 

 

Наиболее подходящая Вам статья…

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: