Отражены основные изменения в нормативных актах, применяемых в банковском деле, в т.ч. изменен порядок инспекционной деятельности ЦБ РФ, об усреднении банками обязательных резервов, о порядке предоставления сведений, предусмотренных Законом о противодействию отмыванию…. и др.
Правовое регулирование банковской деятельности
Указание ЦБР от 24 сентября 2008 г. N 2076-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
Скорректирован порядок инспекционной деятельности Банка России. Вносимыми изменениями устанавливается единый порядок организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе многофилиальных банков и банков с участием в капитале нерезидентов (раньше их проверяла инспекция по проверке отдельных банков).
Теперь полномочия инспекции по проверке отдельных банков будут переданы межрегиональным инспекциям Банка России. В связи с этим из текста исключены положения, регулирующие деятельность инспекции по проверке отдельных банков.
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в Вестнике Банка России.
(информация рассылки сайта http://www.garant.ru)
Указание ЦБР от 19 cентября 2008 г. N 2069-У Об особенностях предоставления кредитным организациям права на усреднение обязательных резервов
Зарегистрировано в Минюсте РФ Регистрационный N 12352
Согласно действующему законодательству в целях регулирования текущей ликвидности кредитная организация вправе использовать усреднение обязательных резервов.
Установлено, что право на усреднение обязательных резервов будет предоставляться кредитной организации независимо от классификационной группы, присвоенной ей в результате оценки экономического положения. В настоящее время действует требование, в соответствии с которым на получение такого права может претендовать кредитная организация, относящаяся к 1-й и 2-й классификационным группам.
Льготы ветеранов боевых действий. Актуальное законодательство! Часть 1
В то же время для получения данного права кредитная организация должна, как и ранее, отвечать следующим критериям: не иметь недовзноса, неуплаченного штрафа за нарушение нормативов обязательных резервов; выполнить обязанность по усреднению обязательных резервов в предыдущем периоде усреднения (если она пользовалась правом усреднения); не иметь просроченных денежных обязательств перед ЦБР.
Указание вступает в силу со дня его официального опубликования в Вестнике Банка России и действует до 1 июля 2009 года.
(информация рассылки сайта http://www.garant.ru)
Положение ЦБР от 29 августа 2008 г. N 321-П О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Кредитная организация (ее филиал) обязана предоставлять в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) сведения о денежных операциях, подлежащих обязательному контролю, а также об иных денежных операциях, в отношении которых имеются подозрения, что они проводятся в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Установлен новый порядок формирования и направления банком указанных сведений.
В новой редакции уточнен порядок использования банками нормативно-справочной информации при подготовки отчета в виде электронного сообщения (ОЭС). Определено назначение каждого справочника.
Перечислены необходимые для создания ОЭС сведения, содержащиеся в справочниках. Введены правила формирования ОЭС и заполнения отдельных полей записей ОЭС. Так, банк готовит информацию для передачи в уполномоченный орган в виде файла формата DBF в кодировке DOS.
Один файл может содержать сведения о нескольких операциях. При формировании записи, содержащей сведения об операции, следует обязательно указать отдельную служебную информацию, информацию о банке, об операции и т.п.
Положение вступает в силу с 1 января 2009 года и подлежит официальному опубликованию в Вестнике Банка России.
Ведущий обзора
Светлана Свинчукова — zakon@bankir.ru
На рассылки сайта Банкир.Ру можно подписаться/отписаться по адресу — http://www.bankir.ru/about/mail