В России коммерческие банки могут выполнять практически все виды операций на фондовом рынке. Сюда можно отнести дилерскую и брокерскую деятельность, управление инвестициями и фондами, консультационную работу, депозитарное, а также расчетное обслуживание других участников фондовых и валютных финансовых рынках.
Андрей Галковский, генеральный директор компании R-StyleSoftlab
Сделки с ценными бумагами и производными инструментами являются объектами налогового учета, а последние внесенные в него изменения превратили расчет налогооблагаемой базы по ряду операций с ценными бумагами в совсем нетривиальную задачу. В этих реалиях успех деятельности банка на рынке ценных бумаг зависит от мощных и современных средств автоматизации, таких как RS-Securities.
Программный комплекс RS-Securities автоматизирует весь технологический цикл обработки операций с ценными бумагами в бэк-офисах банка – от оформления первичных документов по финансовым объектам системы до их закрытия. Все этапы сопровождения сделок отражаются в бухгалтерском, внутреннем и налоговом учетах.
В рамках комплекса реализовано более 200 регламентированных и внутренних отчетных форм.
RS-Securities спроектирован в модульной архитектуре; все приложения из его состава могут использоваться как самостоятельно, так и взаимодействовать с автоматизированными банковскими системами любых разработчиков.
RS-Securities успешно используется в ряде крупнейших российских кредитных учреждений, в том числе в ОАО «Банк Уралсиб», ООО «Внешпромбанк», ОАО «Газпромбанк», ЗАО КБ «Глобэкс», АКБ «Держава», ОАО АКБ «Международный финансовый клуб», ОАО АКБ «Пробизнесбанк», ОАО «Собинбанк», АКБ «Союз», НБ «Траст», ОАО «Тэмбр-Банк», ООО КБ «Хелленик Банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». В ближайших планах компании – расширить этот список целым рядом проектов по внедрению программного комплекса в банках Российской Федерации.
Монтаж колец в ручную. Тульская область д.Никулинские выселки 23.07.15
При создании RS-Securities был проведен тщательный анализ требований рынка и учтены пожелания банков, а некоторые модули из его состава создавались при непосредственном участии клиентов R-Style Softlab. Например, при разработке модуля по расчету НДФЛ к глубокой методологической проработке с позиции автоматизации требований Налогового кодекса относительно всего спектра операций, возможного на рынке, подключился банк ОАО «Международный Финансовый Клуб».
В ходе совместного проекта обсуждалась каждая формула, оговаривались возможные разночтения в законодательстве, заранее планировалось добавление настроек, позволяющих менять работу системы в зависимости от варианта прочтения НК РФ и учетной политики банка. Результатом нашей совместной деятельности стал модуль для расчета, удержания и формирования налоговых регистров и справок в ФНС для налога на доходы физических лиц (НДФЛ) по брокерским операциям физических лиц.
Подтверждением высокого качества проведенных работ в ОАО «Международный Финансовый Клуб» является востребованность другими кредитными учреждениями функциональности по расчету НДФЛ.
Так, в банке «Глобэкс» потребовалась доработка правил определения рыночных и расчетных цен в соответствии с учетной политикой кредитного учреждения. А в Пробизнесбанке пришлось разработать отдельные регистры дарения ценных бумаг, как специфический вид регистров реализации, справиться с трудностями по выправке данных, решить ряд интеграционных задач.
Архитектура программного обеспечения в Пробизнесбанке предполагает обработку сделок с ценными бумагами в одной системе, а счетов клиентов – в другой. Включение в эту цепочку модуля НДФЛ было выполнено для поддержки следующей технологии: при выводе средств клиентом производится расчет финансового результата и налога к удержанию в RS-Securities; сумма к удержанию передается во фронт-офисную систему, где ведутся счета и вклады, там же проверяется достаточность средств, удерживается налог, и информация об этом передается обратно в RS-Securities, чтобы по итогам года были видны как удержанные суммы, так и причитающиеся к удержанию.
Как не бывает двух одинаковых внедрений, так и нет двух банков с одинаковой учетной политикой и похожим бизнесом. И хотя запросы заказчиков в каждом случае отличаются, специалисты нашей компании предлагают индивидуализированные решения, удовлетворяющие всем их требованиям.
Наш опыт в части автоматизации операций на рынке ценных бумаг свидетельствует о том, что многие специалисты, использовавшие в своей повседневной работе инструменты из состава RS- Securities, переходя работать в другой банк, остаются им верны.
