Проведение расчетов
Наибольшее количество мошеннических схем связано с проведением расчетов при купле-продаже недвижимости.
В семье Ивановых ожидается пополнение, и они решают обменять свою квартиру на аналогичную, но в другом районе, рядом с парком, или на квартиру большего метража. На практике сделок с обменом квартир сегодня практически не проводится.
Проще оформить продажу имеющейся квартиры с одновременной покупкой новой. Ивановы обратились за помощью знакомого знакомых, который якобы работает риэлтором.
Когда семья подобрала себе новое жилье, а на ее квартиру, в свою очередь, нашелся покупатель Петров, оставалось лишь оформить сделку. Но человек, сопровождающий сделку, под разными предлогами задерживает оформление договора по приобретению альтернативной квартиры.
Он предлагает Ивановым, чтобы не терять время, подать документы на регистрацию продажи имеющейся недвижимости без встречной покупки.
Мол, пока суд да дело, покупатели Петровы донесут необходимые документы (выйдут с больничного, приедут из отпуска), мы закончим с оформлением продажи, заложим деньги в сейфовую банковскую ячейку. Придя в банк, Ивановы узнают, что сделка по приобретению выбранной ими квартиры по какой-либо выдуманной причине вовсе невозможна.
Однако деньги от продажи уже в банковской ячейке, а «риэлтор» уверяет Ивановых: пока идет регистрация сделки продажи квартиры, они найдут новый вариант, и даже есть такой вариант на примете, еще лучше прежнего. Договор же аренды сейфовой ячейки просто переписывается, в него вносятся иные условия получения денежных средств (уже продавцом альтернативного варианта).
Здесь главная ошибка Ивановых состоит в том, что они по незнанию предоставляют человеку, сопровождающему сделку, доступ к сейфовой ячейке с деньгами от продаваемой квартиры. Договор аренды может быть составлен так, что наряду с продавцами квартиры или без их участия доступ к ячейке получает и «риэлтор».
Мошенник взбесился, когда я обнулил его карту! Мошенники на OLX | AVITO
А если в договоре прописано, что в сейфовую ячейку может входить не только продавец, но и третье лицо по предъявлении расписки и документов, подтверждающих переход права собственности, то это третье лицо может спокойно распоряжаться денежными средствами из ячейки. Банк в этом случае не имеет юридических оснований препятствовать в получении денег третьим лицом: в регламент кредитных организаций не входит обязанность следить за правильностью совершения сделки.
В итоге Ивановы лишаются доступа к деньгам от проданной квартиры.
Далее мошенник по разным причинам задерживает и подбор альтернативных вариантов. Когда уставшим от ожидания, нервничающим Ивановым предлагается наконец подходящая квартира, они на радостях подписывают договор покупки, допуская еще одну роковую ошибку.
Альтернативное жилье может оказаться совсем не тем, что они смотрели и одобрили, а квартирой по тому же адресу, но с другим номером корпуса дома. То есть вместо трешки в кирпичном доме за 7 млн рублей Ивановы становятся владельцами трехкомнатной хрущевки за 4 миллиона.
Разница оседает в кармане посредника, которого на тот момент зачастую уже и отыскать-то невозможно. А даже если и возможно, при таком варианте проведения сделок предмет мошенничества доказать крайне сложно.
Продажа квартиры состоялась, покупка другого варианта тоже, все документы подписаны самими Ивановыми. «Риэлтор», как выясняется впоследствии, вовсе не работает в конкретном агентстве, а бланк договора, который он подписывал с Ивановыми на оказание услуг, липовый (либо настоящий, но тайком позаимствованный). Ивановы остаются с хрущевкой, мошенник — с приличной суммой.
Совет
Мошенники очень часто пользуются тем, что сами участники сделки не осуществляют должного контроля за ее ходом и не предпринимают элементарных необходимых действий, чтобы избежать дополнительных рисков. В данном случае не была проведена проверка самого посредника: кто он, действительно ли представляет агентство, давно ли там работает.
Не было контроля со стороны Ивановых и за условиями, прописанными в договоре сейфовой ячейки. Он должен быть составлен таким образом, чтобы денежные средства от продажи квартиры могли быть получены продавцом единолично или только при условии его личного присутствия.
Обратите внимание, что все проблемы возникают вследствие чрезмерного доверия третьему лицу, не являющемуся собственником объекта, и ему предъявляют минимальные требования для допуска к сейфовой ячейке с деньгами.
Дареный конь
Зона особого риска — продажа комнат по договору дарения. Это — следствие несовершенства нашего законодательства и сложившейся ситуации на рынке.
